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代办的银行流水如何分辨真假

667人参与 |分类: 代办银行流水|时间:2018年06月17日 18:09

银行流水的用途越来越广,作假的也越来越多,那如何分辨真假银行流水呢?主要从以下几个方面来辨别:

1、一是审查银行流水账号的真实性以及账号与户名是否一致。打客服电话,根据自动语音提示服务,按提示输入银行帐号,如果是假流水,系统提示账号不存在。

2、查验所有流水明细是否包含在起始和截止时间段。例如流水打印的时间段是20171201-20180601,那么银行流水的第一条和最后一条一定要在这个时间段之内,否则为虚假

2、审查流水内容是否符合逻辑。借贷双方反映的资金流入流出与余额是否相符,即上一行“余额”加本行“贷”方金额或减本行“借”方金额,应等于本行“余额”;

4、看审查交易日期是否合法。如对公账户的在非工作日发生对公交易则为虚假流水;

5、审查勾稽关系。如“摘要”栏写的是“ATM取款”,交易金额一定是100元的整数倍,如出现几元几角几分的交易金额一定是虚假的;微信红包一定是200元以内,超额的一定是假的。

6、结息是否准确,结息日是否正确。银行一般为每季度的21日结息,除个别银行如中行是20日结息。

7、审查与工资发放相关的流水。代扣个人收入所得税以后,工资收入超过3500元的一般不会是整数;工资发放日期一般不会是周末;

同样的道理,如果请人代办银行流水,也一定要注意以上几点。

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